Jaké poradce rozlišujeme
Na koho můžete narazit?
Při cestě k finanční pohodě nevyhnutelně narazíte na nějaký druh poradce. A že těch druhů není zrovna málo:
- Pojišťovací poradce
- Bankovní poradce
- Osobní bankéř neboli osobní poradce
- Investiční poradce
- Poradce pro spoření
- Hypoteční poradce
- Poradce pro stavební spoření
- Finanční poradce
- Úvěrový poradce
- Poradce pro zabezpečení na důchod
Každý z nich může být zdrojem cenných informací a rad nebo jen prospěchářem, který jde „přes mrtvoly“. Jak tedy oddělit zrno od plev?
Jedním z vodítek může být zjištění, do jakého typu konkrétní poradce patří a jak moc je ve střetu mezi zájmy svými a zájmy vašimi.
Doplnění
Poradenství v oblasti financí u nás nemá zrovna dobrou pověst. Je to škoda, ale není se čemu divit. Stávalo se a bohužel i stává, že pod rouškou poradenství se skrývá pouze manipulace klienta za účelem, aby koupil výhodný produkt – výhodný pro „poradce“. V obecném povědomí drží první místo v nepopulárnosti pojišťovací poradci.
Naštěstí se situace postupně zlepšuje, zčásti díky regulaci a dohledu ze strany státu a České národní banky, zčásti díky tomu, že finanční firmy začánají chápat, že neférovým jednáním v konečném důsledku škodí samy sobě.