Dobrý finanční poradce

• Nejdříve se Vás snaží poznat, klade hodně otázek, nejen o financích.
• Klade otevřené otázky a nechá Vás mluvit.
• Pozorně Vám naslouchá.
• Mluví srozumitelně, ujišťuje se, že rozumíte tomu, co Vám říká. Vysvětluje.
• Dá Vám dostatek času na rozmyšlenou. I on si vezme čas na přípravu řešení Vašich potřeb, zvláště, když Váš „případ“ je složitý nebo komplexní.
• Upozorní na možná úskalí a rizika.
• Nezatajuje poplatky, umí vysvětlit, za co je platíte.

Poradci vs „poradci“

• Moc se neptá, hodně mluví, vychvaluje svůj produkt.
• Klade manipulativní otázky a občas na ně sám odpovídá, např.: „Vy nechcete více peněz? No, kdo by nechtěl, že!“
• Máte pocit, že Vás moc neposlouchá.
• Snaží se působit odborně, neřeší, jestli mu rozumíte.
• Snaží se Vás dotlačit k podpisu smlouvy nejlépe okamžitě, protože zítra by již mohlo být pozdě.
• Jeho produkt prakticky nemá žádná úskalí a rizika. Univerzálně nabízí investiční životní pojištění, protože „by ho měli mít přece všichni.“
• Poplatky zmíní jen letmo.
• Rozhovor směřuje k tomu, že Vy máte problém, na který ON má SUPER řešení. Stačí uzavřít smlouvu na jeho produkt.