Mít vlastního finančního poradce?
Poradci vs „poradci“
Už víte, že existují dobří poradci a „poradci“. Bohužel, nalijme si čistého vína. „Poradců“ je víc. Jak odlišit zrno od plev?
| Dobrý finanční poradce | „Poradce“ |
| Nejdříve se Vás snaží poznat, klade hodně otázek, nejen o financích. | Moc se neptá, hodně mluví, vychvaluje svůj produkt. |
| Klade otevřené otázky a nechá Vás mluvit. | Klade manipulativní otázky a občas na ně sám odpovídá, např.: „Vy nechcete více peněz? No, kdo by nechtěl, že!“ |
| Pozorně Vám naslouchá. | Máte pocit, že Vás moc neposlouchá. |
| Mluví srozumitelně, ujišťuje se, že rozumíte tomu, co Vám říká. Vysvětluje. | Snaží se působit odborně, neřeší, jestli mu rozumíte. |
| Dá Vám dostatek času na rozmyšlenou. I on si vezme čas na přípravu řešení Vašich potřeb, zvláště, když Váš „případ“ je složitý nebo komplexní. | Snaží se Vás dotlačit k podpisu smlouvy nejlépe okamžitě, protože zítra by již mohlo být pozdě. |
| Upozorní na možná úskalí a rizika. | Jeho produkt prakticky nemá žádná úskalí a rizika. Univerzálně nabízí investiční životní pojištění, protože „by ho měli mít přece všichni.“ |
| Nezatajuje poplatky, umí vysvětlit, za co je platíte. | Poplatky zmíní jen letmo. |
| Rozhovor směřuje k tomu, že Vy máte problém, na který ON má SUPER řešení. Stačí uzavřít smlouvu na jeho produkt. |
Doporučení
Nestyďte se zeptat, na cokoli!
Když něčemu, co Vám poradce říká, nerozumíte, ptejte se. Třeba několikrát, dokud tomu nebudete rozumět. Možná i díky tomu odlišíte poradce od „poradce“.