K čemu Vám může být dobrý poradce užitečný? 

Záleží i na Vás, co vlastně od něj čekáte. Rozeberme si tři situace:

1. Víte, jaký typ produktu potřebujete (hypotéku, životní pojištění, zhodnocení peněz, …) a potřebujete poradit s jeho parametry apod.

Dobrou službu Vám může dát i pracovník na přepážce pobočky finanční instituce (banky, pojišťovny). Jestli máte ve své pobočce banky někoho, komu věříte, není důvod se s ním neporadit. Měl by mít dostatek znalostí k tomu, aby uměl v rámci produktové nabídky své finanční instituce vybrat správný produkt a nastavit jeho parametry, pokud možno Vám na míru.

Nevýhoda: Může Vám poskytnout pouze produkty té „svojí“ banky. To ale nemusí vadit, nabídky konkurenčních bank nebudou radikálně odlišné. Není ale na škodu udělat si vlastní průzkum a oslovit i jiné banky.

Další možností je provizní finanční poradce. Měl by mít přehled o produktech většího množství finančních institucí, takže nepotřebujete vlastní průzkum a ušetříte nějaký ten čas.

Nevýhoda: Může se Vám snažit prodat i další produkty, o kterých jste nechtěl/a mluvit. Díky své výmluvnosti Vás přesvědčí k nákupu dalšího produktu. Opět to nemusí být špatně, třeba ten produkt skutečně potřebujete, ale pokud takováto situace nastane, nekompromisně si vyžádejte čas na rozmyšlenou!