Mít vlastního finančního poradce?
3. Chcete si nechat pravidelně posuzovat svoje finanční produkty a každou větší finanční akci chcete konzultovat s nezávislým odborníkem.
Potřebujete tedy finanční plán, jehož součástí jsou analýza a doporučení změn současných nebo pořízení nových produktů a navíc požadujete pravidelnou revizi a údržbu, toho co už máte.
Nejlépe by Vám měl posloužit finanční poradce, který poskytuje skutečně nezávislé poradenství, za které si nechá zaplatit. Platíte tedy za vypracování finančního plánu a za jeho pravidelnou aktualizaci. Cena závisí na složitosti případu, pohybuje se řádově v jednotkách tisíc korun.
Příklad
Sebelepší finanční plán jednou zastará a je nutné ho aktualizovat. Mění se Vaše potřeby, podmínky na trzích, přicházejí nové technologie. Pravidelná inventura dokáže včas zachytit problém, dokud ještě není vážný.
Je to podobné jako s pravidelnými prohlídkami Vašeho automobilu. Pokud je zanedbáváte, riskujete, že z banální přehlédnuté závady se časem vyklube hodně drahá oprava.