Co je potřeba vědět o podílových fondech?

• Investor se stává podílníkem fondu. Za svoje peníze obdrží podílové listy, které vyjadřují jeho podíl na majetku fondu. Podílník tedy nedrží přímo jednotlivé cenné papíry nakoupené fondem.
• Podílníci fondu jsou jeho spolumajiteli, investiční společnost fond nevlastní, ale pouze spravuje.
• Cena jednoho podílového listu se mění podle toho, jak se mění cena cenných papírů ve fondu.
• Cena podílového listu je zveřejňována většinou každý pracovní den.
• Důležité informace o fondu jsou shrnuty v dokumentu Sdělení klíčových informací pro investory, je to výtah toho nejdůležitějšího ze statutu fondu.
• Za investování do fondu se platí vstupní poplatek.
• Investiční společnost si účtuje poplatek za správu fondu.

Jaké jsou typy podílových fondů?

Na trhu se můžete setkat s nepřeberným počtem podílových fondů, prý jich je dokonce víc než vydavatelů cenných papírů (akcií, dluhopisů atd.).

Fondy se běžně dělí na mnoho kategorií z hlediska investiční strategie a nakupovaných typů cenných papírů. Uveďme alespoň ty základní:

1. Fondy peněžního trhu – nakupují nástroje peněžního trhu.
2. Dluhopisové fondy – nakupují dluhopisy, mohou se specializovat na určité typy dluhopisů.
3. Akciové fondy – mohou se zaměřovat na akcie podniků z určitých regionů nebo ekonomických sektorů.
4. Smíšené fondy – nakupují různé typy cenných papírů, jejich strategie se může lišit i tím, v jakém poměru udržují objemy v nástrojích peněžního trhu, dluhopisech, akciích a případně jiných investicích.
5. Indexové fondy – snaží se kopírovat vybraný index (akciový, dluhopisový). Jejich správa je levnější, protože správce, resp. portfoliomanažer fondu, pouze sleduje, jak se mění složení indexu a tomu přizpůsobuje složení portfolia fondu.
6. Zajištěné fondy – za splnění určitých podmínek zajišťují, že podílník k určitému datu dostane zpět minimálně investované peníze, a to i v případě, že ceny cenných papírů budou klesat. U těchto typů fondů je potřeba vždy pečlivě prostudovat podmínky zajištění.